O Planejador Financeiro é um profissional presente na maioria das instituições do mercado de finanças, mas ele também pode trabalhar para pessoas físicas. O seu papel é muito importante na administração de capital, pois realiza a gestão de custos, projeções de receitas, planos para pagamento de dívidas e muito mais.
Esse profissional vem ganhando cada vez mais relevância no cenário atual, pois muitas pessoas e empresas estão vendo que existe muito potencial de ganho ao investir o seu dinheiro. Continue lendo para saber mais sobre essa profissão!
Neste artigo você verá:
- o que faz um Planejador Financeiro?
- motivos para se tornar um Planejador Financeiro;
- o que é preciso para atuar como Planejador Financeiro?
- curso CFP Edgar Abreu.
O que faz um Planejador Financeiro?
O Planejador Financeiro também pode ser chamado de Assessor de Investimentos. Esse profissional atua auxiliando seus clientes ─ que podem ser pessoas físicas ou jurídicas ─ a organizarem as suas finanças, a fim de ter o máximo de ganhos.
Existem três formas de atuação mais comuns:
- gestor de finanças;
- analista de investimentos;
- agente autônomo de investimentos.
A atuação desse profissional é muito importante, pois a gestão financeira adequada faz total diferença no sucesso de uma empresa ou de uma pessoa.
No caso das empresas, com o auxílio desse profissional é possível traçar decisões estratégicas bem fundamentadas e ter clareza dos resultados dos seus negócios, por isso, ele vem sendo tão requisitado atualmente.
Já para as pessoas físicas, esse profissional atua analisando o cenário financeiro atual do cliente e criando planos para reduzir custos e maximizar as receitas.
Como o Assessor de Investimentos tem um campo de atuação bastante amplo, o seu trabalho envolve várias ações, mas as que falaremos a seguir são as principais:
- controle financeiro: compreende as receitas e despesas dos seus clientes, a fim de estabelecer estratégias para quitar dívidas;
- controle de investimentos: orienta o cliente a entender quais são os melhores ativos naquele momento, acompanha os rendimentos e sugere alterações, caso seja necessário;
- gestão de patrimônio: é o processo de se desfazer ou adquirir ativos de acordo com as necessidades do cliente.
Motivos para se tornar um Planejador Financeiro
O Assessor de Investimentos é um profissional que está ganhando muito espaço no mercado financeiro. Por isso, ele é cobiçado por muitas empresas e pessoas físicas, que irão buscar profissionais capacitados.
Um exemplo disso, é que a Bolsa de Valores de São Paulo (B3) vem batendo recordes. No início do mês de junho, de 2021, ela fechou acima dos 130 mil pontos de índices acionários, o que resultou em um ganho acumulado de 8,7%.
Isso mostra que o mercado financeiro está bastante aquecido, o que abre várias oportunidades profissionais. E se considerarmos que existem apenas cinco mil Planejadores Financeiros no Brasil, é possível prever que não faltará área de atuação.
Além disso, a remuneração de um Assessor de Investimentos é bastante atrativa. Segundo o Guia Salarial, da Robert Half, um profissional que atua gerindo carteiras de ativos, pode ganhar de R$ 23.150,00 até R$ 41.450,00. Nada mal, concorda?
O que é preciso para atuar como Planejador Financeiro?
Para atuar como Assessor de Investimentos é primordial ter interesse na área de finanças e investimentos, além de ter habilidades para lidar com clientes.
Mas, além disso, é preciso ter a certificação internacional Certified Financial Planner (CFP), cujo exame é aplicado pela Planejar — Associação Brasileira de Planejadores Financeiros. Para isso é necessário atender a alguns pré-requisitos conhecidos como os 4E’s:
- exame: ser aprovado na prova;
- educação: ter concluído o ensino superior em um curso reconhecido pelo MEC;
- experiência profissional: ter atuado, no mínimo, três anos para pessoas físicas, ou um ano de experiência supervisionada;
- ética: assinar o Código de Ética e Responsabilidade Profissional da Associação dos Planejadores Financeiros (Planejar).
A prova de CFP possui 140 questões de múltipla escolha, com quatro alternativas cada uma, que abrangem seis módulos:
- gestão de riscos e seguros;
- gestão de investimentos;
- planejamento financeiro e ética;
- planejamento sucessório;
- planejamento da aposentadoria;
- planejamento fiscal.
O candidato pode optar por fazer todos os módulos de uma vez só e, para ser aprovado, deve acertar no mínimo 70% das questões, tendo um aproveitamento de no mínimo 50% em cada módulo.
Também é possível realizar a prova separadamente, ou seja, um módulo de cada vez. Nesse caso, ele precisa acertar no mínimo 70% de cada um dos seis.
Curso CFP Edgar Abreu
A certificação CFP é uma das mais desejadas do mercado financeiro. Para ser aprovado é preciso contar com um curso preparatório de qualidade e conhecido no mercado pela eficácia do seu método de ensino, como é o caso do Cursos Edgar Abreu, que já aprovou mais de 250 mil profissionais.
Além de aulas gravadas e em PDF, você ainda tem acesso ao grupo exclusivo de WhatsApp para tirar dúvidas com os seus professores e um ano de mentoria semanal, realizada através de lives.
Matricule-se já no curso de certificação CFP, do Cursos Edgar Abreu e esteja mais perto de se tornar um Planejador Financeiro disputado pelo mercado de trabalho!
